Was tun bei Anlagebedarf?Eigenrecherche versus Beratung

Wenn Sie nach Investments suchen, finden Sie im Internet nahezu unbegrenzte Informationsquellen: Investmentplattformen, Anlegerforen, Reuters, Financial Time und die geniale, hilfreiche KI...

All diese Medien sind perfekt für Anleger, die sich brennend für Wirtschaft und Börsengeschehen interessieren und auf Basis der eigenen Recherche Investitionsentscheidungen treffen. Gehören Sie dieser Investorengruppe an, kommen Sie ohne externe Beratung aus, lernen jedoch einige Anlageformen niemals kennen.

Das Gros der erfolgreichen, vermögenden Menschen hat weder Zeit noch Interesse, um Wirtschafts- und Finanzrecherchen zu betreiben!

Für Sie kommen hier Tipps und Denkanstöße:

Aspekt fachliche KOMPETENZ

So, wie Sie bei entsprechenden Belangen Steuerberater und Rechtsanwalt zu Rate ziehen, ist bei Anlagebedarf ein Bankberater, ein IHK-zertifizierter Finanzanlagenberater und -Vermittler oder ein Vermögensverwalter Ihr professioneller Ansprechpartner.

Dann geh ich doch einfach zu meiner Bank!

Selbstverständlich sollten Sie sich von Ihrer Banken oder Sparkassen Anlagevorschläge einholen. Zumeist bieten Kreditinstitute jedoch vorrangig die eigenen Produkte und die der Partnerunternehmen an. Diese Offerten sind nicht unbedingt die Besten, zumindest nicht für Sie als Kunden! Zudem machen Personaleinsparung und ein umfangreiches Arbeitspensum eine wirklich gute, intensive, individuelle Beratung und Betreuung durch Bankberater trotz allen Engagements nahezu unmöglich.

Aspekt MENSCH

Finanzbelange sind Vertrauenssache! Gerade wir Deutschen reden nicht über Geld, weder über unser Vermögen noch über unsere Darlehn. Es muss schon die Chemie stimmen, um einem Finanzexperten die Höhe der Ersparnisse und die Wünsche rund um eine individuell passende Kapitalanlage anzuvertrauen. Die nötige Empathie erfahren Sie, je nach Alter, eher von einem berufs- und lebenserfahrenen Berater, als von einem jungen Universitätsabsolventen, der sein großes Fachwissen mit branchentypischen Anglizismen auszudrücken versucht.

Aspekt SERVICE

Sie sind beruflich und familiär eingespannt, Ihre Zeit ist knapp und kostbar?

Dann brauchen Sie einen Ansprechpartner, der die Beratungsgespräche gemäß Ihrer zeitlichen Vorgaben ermöglicht, also in den späten Abendstunden und/ oder am Wochenende. Achten Sie darauf, dass Ihnen die Anlagevorschläge in der gewünschten Form unterbreiten und verständlich erläutert werden. - Am besten von Angesicht zu Angesicht, anhand von offiziellen Unterlagen, die zur nochmaligen Durchsicht bei Ihnen verbleiben.

Aspekt INVESTMENTS

Als angehender Investor haben Sie allein innerhalb Deutschlands die Wahl zwischen ca. 1,5 Mio. Anlageprodukten. Völlig klar, dass kein Kreditinstitut und auch kein Finanzexperte all diese Produkte kennen und anbieten kann. Abseits von Börsen, Krypto und überteuerten Edelmetallen gibt es interessante, ertragreiche, auch ethisch-nachhaltige Anlagemöglichkeiten. Ob Sie eine steueroptimierte Lösung für Ihre erhaltene Abfindung suchen oder als Rentner den Verkaufserlös Ihrer Immobilie anlegen wollen - nutzen Sie die Expertise von Finanzfachleuten um genau das Investment zu finden, das mit Ihren aktuellen Wünschen und Vorgaben übereinstimmt. Darauf sollten Sie bestehen, denn Ihr Vermögen verdient nur das Beste!